Finansal Analiz
İndirilebilir Excel finans panosu, aylık nakit akışı, 13 haftalık plan ve finans rehberleri.
İndirilebilir finans şablonları
İhtiyacınıza uygun çalışmayı seçin. Her şablonun sayfasında boş Excel, doldurulmuş örnek ve kullanım rehberi bulunur. Ücretsiz · Windows Excel 365/2021.
Nakit Akışı ve Finans Panosu
Tahsilatları, ödemeleri ve nakit ihtiyacını birlikte planlayın.
- 12 aylık nakit akışı
- 13 haftalık ödeme planı
- Banka, çek ve kredi takibi
Alacak–Borç ve Cari Hesap Takibi
Vadeli faturaları, kısmi ödemeleri ve kalan bakiyeleri izleyin.
- Fatura ve tahsilat eşleştirme
- Cari hesap özeti
- Gecikmiş alacak ve borçlar
Çek–Senet Vade Takibi
Gelen ve verilen belgeleri, durumlarını ve yaklaşan vadeleri görün.
- Tarihli durum geçmişi
- Ayrı ciro takibi
- Vade ve gecikme analizi
Profesyonel Sayım ve FIFO
Stok sayımını, maliyet katmanlarını ve satış değerini birlikte inceleyin.
- Kör sayım listesi ve stok farkları
- FIFO maliyet ve satış değeri
- Power Query kurulum dosyaları
Hangi Excel şablonunu seçmeliyim? Karşılaştırma rehberi →
Excel şablonlarını örneklerle öğrenin: kullanım rehberleri →
Kredi tekliflerini aynı koşullarda karşılaştırın
Karşılaştırmaya kredi tutarı, vade ve aylık faiz oranını aynı birimlerle yazarak başlayın. Aylık oran ile yıllık oranı doğrudan karşılaştırmak yanıltıcıdır. Vade uzadığında taksit düşse bile toplam geri ödeme artabilir.
Kredi aracı eşit taksitli bir senaryo sunar. Teklifteki tahsis ücreti, sigorta, vergiler ve diğer masrafların araç kapsamına girip girmediğini kontrol edin; bankanın toplam ödeme planını ayrıca isteyin. Hesaplanan faiz oranı tek başına teklifin tüm maliyetini anlatmaz.
Kredi taksitlerini hesapla →Basit faiz ile taksitli krediyi ayırın
Basit faiz, anapara ve süre üzerinden hesaplanan tek dönemli bir senaryodur. Faizin yeniden anaparaya eklenerek faiz üretmesi, yani bileşik faiz, farklı bir yöntemdir. Taksitli kredide ise kalan anapara her ödemede değişir.
Ticari faiz aracı yıllık oranı ve gerçek gün sayısını kullanır; başlangıç/bitiş günü ve yıl gün tabanı seçimini araçta kontrol edin. Girdiğiniz oran sözleşmenizdeki ya da mevzuattaki uygulanabilir oranı kendiliğinden belirlemez.
Basit faiz senaryosu oluştur →Nakit akışını ödeme günleriyle izleyin
Nakit akışı, belirli dönemde hesabınıza giren ve çıkan parayı izler. Vadeli satışın tutarı, tahsil edilene kadar kullanılabilir nakit değildir. Kâr ile banka bakiyesi bu nedenle aynı olmayabilir.
Bir aylık çizelgede açılış bakiyesi, beklenen tahsilatlar, sabit giderler, borç taksitleri ve kapanış bakiyesini ayrı satırlara yazın. Tahsilatın geciktiği ikinci bir senaryo hazırlamak ödeme sıkışıklığını önceden görmenize yardımcı olur.
Excel nakit akışı şablonunu indir →Örnek: Tahsilat gecikirse ne olur?
Ay başında 20.000 TL nakit, ay içinde 50.000 TL beklenen tahsilat ve 45.000 TL planlanan ödeme olduğunu varsayalım. Tüm tahsilatlar zamanında gelirse kapanış bakiyesi 20.000 + 50.000 − 45.000 = 25.000 TL olur.
Tahsilatın 30.000 TL’lik kısmı sonraki aya kayarsa bu ay yalnız 20.000 TL tahsil edilir. Kapanış bakiyesi 20.000 + 20.000 − 45.000 = −5.000 TL olur. Aylık toplamın yanında ödeme günlerini de izleyin: ay sonu pozitif olsa bile ay içinde açık oluşabilir. Bu örnek nakit planıdır; kâr hesabı veya kredi önerisi değildir.
Kontrol listeniz
- Oranın aylık mı yıllık mı olduğunu doğrulayın.
- Taksit dışında kalan masrafları ayrı yazın.
- Tahsilat ve ödeme günlerini eşleştirin.
- Gecikme senaryosunda gereken nakit payını hesaplayın.