Çek Senet Vade Takibi Nasıl Yapılır? Ciro ve Durum Örneği
Çek ve senet takibinde tutar ve tarih kadar belgenin kimde olduğu ve son durumu da önemlidir. Portföydeki, bankada tahsildeki ve ciro edilmiş belge aynı anlama gelmez. Durum değişikliklerini tarihli kaydetmek, geçmiş günün portföyünü açıklamayı sağlar.
İlgili Excel şablonu
Adımları boş şablonda uygulayabilir veya doldurulmuş dosyayı inceleyebilirsiniz.
Çek–Senet Vade Takip Excel’i →1. Belgeyi tekil kayıtla tanımlayın
Her belgeye tekil kayıt numarası verin. Çek veya Senet türünü, Gelen veya Verilen yönünü, cari kodunu, kayıt/teslim tarihini, takip tarihini, para birimini ve tutarını girin. Çeklerde banka bilgisini ve seri/numarayı da yazın.
Belge numarasının başındaki sıfırları koruyun. Aynı kâğıdı farklı kayıt numaralarıyla tekrar eklemek, portföyü olduğundan büyük gösterebilir. Çekte üzerindeki tarih, senette vade takip edilir; bu çalışma ibraz, protesto ve tatil günü sürelerini hesaplamaz.
2. Ciroyu nakit tahsilatı saymayın
12.000 TL gelen çekin önce portföyde olduğunu, 4 Kasım'da bir tedarikçiye ciro edildiğini varsayalım. Açık gelen portföy tutarı 12.000 TL azalırken ayrı ciro tutarı 12.000 TL olur. Bu işlem bankaya 12.000 TL para girdiğini göstermez.
Aynı belgeyi tekrar Verilen çek olarak kaydetmeyin. Ciro, bağlı faturayı veya tedarikçi borcunu bu dosyada kendiliğinden kapatmaz. Dayanak alacak/borç ve taraf kayıtları ayrıca değerlendirilmelidir.
3. Geri gelen belgenin yeni durumunu tarihli girin
Ciro edilen örnek çek 8 Kasım'da yeniden portföyünüze dönerse, bu dosyada aynı belge için 8 Kasım tarihli Portföyde durumu girilir. Yeni belge açmak yerine mevcut belgenin geçmişi korunur.
İade edildi durumu, gelen belgenin portföyden çıkmasını ifade eder; cirodan portföye geri dönüşle karıştırmayın. Gerçekleşen durumun anlamını doğrulayın. Şablon statü kaydı tutar; hukuki sorumluluğu veya riskin sona ermesini hesaplamaz.
4. Son geçerli durumu rapor tarihine göre okuyun
5 Kasım raporunda örnek çek ciro edilmiş; 9 Kasım raporunda tekrar portföyde görünür. Satırları başka sıraya taşımak bu tarihli sonucu değiştirmemelidir. Aynı belge için aynı gün tek durum kaydı kullanın; gerekiyorsa o günün kaydını düzeltin.
Bankada tahsilde durumu tahsilat değildir. Karşılıksız çek, Ödenmedi durumundaki senet ve Takipte durumundaki belgeler açık tutarda kalır. Gerçek kapanış bilgisini yeni tarihli durumla izleyin.
5. Para birimi ve bakiye sınırlarını kontrol edin
TRY, USD ve EUR tutarlarını ayrı değerlendirin. TL karşılığı için rapor kuru ve tarihi kullanıcı tarafından girilir. Örneklerdeki kurlar piyasa verisi değildir; para birimleri doğrudan toplanmaz.
PANO, CARI_OZET ve VADE_ANALIZI belge portföyünü gösterir; banka nakdi veya resmî muhasebe oluşturmaz. İade/iptal, dayanak alacak veya borcu otomatik silmez. Kısmi tahsilat bu takip dosyasında modellenmez.
Ciro ve portföye dönüş aynı belge üzerinde izlenir
| Tarih | Belge durumu | Açık gelen | Ayrı ciro tutarı |
|---|---|---|---|
| 1 Kasım 2026 | Portföyde | 12.000 TL | 0 TL |
| 4 Kasım 2026 | Ciro edildi | 0 TL | 12.000 TL |
| 8 Kasım 2026 | Portföyde | 12.000 TL | 0 TL |
Bu üç durum değişikliği tek başına banka nakit hareketi değildir. Aynı belge kayıt numarası kullanılır; her tarihteki geçerli durum esas alınır. Örnek kurgusaldır.
Dosyayı kullanmadan önce kontrol edin
- Her kâğıt yalnız bir belge kaydıyla temsil ediliyor mu?
- Gelen/Verilen yönü ve durum uyumlu mu?
- Ciro edilen kişi/kurum yazıldı mı?
- Aynı güne iki durum girildi mi?
- Banka tahsilatı ve dayanak fatura ayrıca kontrol edildi mi?
Bu rehber Hesap Rehberi şablonunun kullanımını açıklar. Özellikler, kapasite, koruma ve Power Query kurulumu için ürün sayfasındaki kapsamı okuyun.